AML und Verifikation bei Slotexo

Geldwäscherei schädigt jeden ehrlichen Spieler, und auf unserer Plattform lassen wir sie nicht zu. Diese Seite erklärt, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir dafür brauchen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Als Betreiber mit einer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2317/0912) unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Vorschriften auf jede Transaktion an, unabhängig von deren Höhe. Das Ziel ist einfach: Kriminelle dürfen unser Casino nicht nutzen, um illegal erworbenes Geld in scheinbar legale Gewinne zu verwandeln.

Dazu betreiben wir ein risikobasiertes System. Jedes Konto erhält ein Risikoprofil, das wir anhand von Einzahlungsverhalten, Spielaktivität, Herkunftsland und verwendeten Zahlungsmitteln laufend bewerten. Verändert sich das Profil, etwa durch plötzlich stark steigende Einzahlungen, passt unsere Compliance-Abteilung die Überwachungsstufe an. Verdachtsfälle melden wir gemäss unseren gesetzlichen Pflichten an die zuständigen Behörden. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, und wir dürfen sie auch nicht mit Ihnen besprechen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihr Alter und Ihre Angaben zur Person. Vollständig verifiziert werden Sie, bevor wir die erste Auszahlung freigeben. Zusätzlich kann eine erneute Verifikation nötig werden, wenn Sie neue Zahlungsmethoden hinterlegen, ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten oder Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten.

• Registrierung: Altersprüfung (18 Jahre und älter) und Plausibilitätskontrolle Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor der Überweisung
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung bei hohen Summen oder ungewöhnlichem Verhalten

Diese Dokumente fordern wir an

Legen Sie für die Identitätsprüfung einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein vor. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Stromrechnung, einen Bankauszug oder eine offizielle Behördungskorrespondenz, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis brauchen wir ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos beziehungsweise Ihrer Krypto-Wallet, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Wohnsitz: Rechnung oder Bankauszug, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmittel: Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern oder Wallet-Screenshot

So läuft die Verifikation ab

Den kompletten Ablauf erledigen Sie direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifikation. Pro Dokument genügt eine gut lesbare Aufnahme, ohne Bearbeitung und ohne zugeschnittene Ecken.

• Dokument hochladen: Fotos oder PDFs direkt im Konto einreichen
• Automatische Vorprüfung: Lesbarkeit und Vollständigkeit werden sofort geprüft
• Manuelle Prüfung: unsere Compliance-Abteilung vergleicht die Angaben mit Ihren Kontodaten
• Rückfragen: bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail
• Freigabe: Sie erhalten eine Bestätigung, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Dauer und Datenschutz

Die manuelle Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden, die uns dazu gesetzlich verpflichten.

Wenn wir nach Geldmitteln fragen

Source of Funds

Bei besonders hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis der Geldquelle. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns vorschreibt, nachzuvollziehen, wo grössere Beträge herkommen. Als Nachweis genügt häufig eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Bankauszug, aus dem die Herkunft hervorgeht.

Wichtig ist der Unterschied zwischen den beiden Begriffen: Der Nachweis der Geldquelle belegt, wie Sie Ihr Vermögen erworben haben, während die Verifikation nur bestätigt, dass Sie die Person sind, für die Sie sich ausgeben. Fordern wir einen Geldquellennachweis an, nennen wir Ihnen immer die konkrete Transaktion oder den Zeitraum, auf den er sich bezieht, und eine angemessene Frist für die Einreichung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Querverbindungen zwischen Konten automatisch prüft. Auszahlungen überweisen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird, und schützt gleichzeitig Ihr Konto vor Missbrauch.

Kryptowährungen zählen mit

Auch Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether durchlaufen die gleichen Kontrollen. Krypto-Transaktionen analysieren wir zusätzlich über Blockchain-Screening, um Wallets mit Verbindung zu Sanktionslisten oder Dunkelmarkt-Aktivitäten zu erkennen. Fällt eine Wallet auf, stornieren wir die Transaktion und erstatten den Betrag an die Ursprungswallet zurück.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufenmassnahmen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, blockieren wir zunächst die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, damit Sie kein Guthaben verlieren. Erst nach einer angemessenen Frist und mindestens zwei Erinnerungen sperren wir das Konto vollständig, bis die Verifikation abgeschlossen ist. Ihre bestehenden Guthaben bleiben dabei unangetastet und werden nach erfolgreicher Prüfung ausgezahlt.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, gilt dasselbe Verfahren, und wir klären den Fall einzeln mit Ihnen. Bei nachweislich gefälschten Unterlagen, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Drittpersonen-Nutzung schliessen wir das Konto fristlos und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft behalten wir ein, bis eine Behörde ihre Freigabe anordnet.

Wie lange wir Daten speichern

Fristen und Grund

Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorschriften unserer Lizenz, denn Behörden können innerhalb dieses Zeitraums Unterlagen zur Prüfung anfordern. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich.

Ein Selbstausschluss oder eine Kontoschliessung auf Ihren Wunsch ändert an dieser Pflicht nichts. Auch nach Ihrem Weggang müssen wir die Unterlagen für den gesetzlichen Zeitraum vorhalten. Möchten Sie eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten, stellen wir diese auf Anfrage an [email protected] innerhalb von 30 Tagen zu. Unser Support-Team erreichen Sie rund um die Uhr per Live-Chat oder E-Mail.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifikation spielen?

Ja, Einzahlen und Spielen ist vor der Verifikation möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen wir Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und das Zahlungsmittel jedoch vollständig geprüft haben.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Die automatische Vorprüfung erfolgt sofort, die manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. In Einzelfällen, etwa bei Rückfragen, kann es bis zur Höchstfrist von 96 Stunden dauern.

Warum geht meine Auszahlung auf ein anderes Zahlungsmittel?

Das ist regelkonform: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden teilen wir die Auszahlung anteilig auf, gemäss unserer Same-Methode-Regel.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein. Einen Nachweis der Geldquelle fordern wir nur bei hohen Beträgen, auffälligen Mustern oder auf behördliche Anordnung an. In der genannten Situation nennen wir Ihnen die betroffenen Transaktionen und eine klare Frist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt, werden nicht an Dritte weitergegeben und fünf Jahre ab Kontoschliessung gespeichert.